企业预警通数据显示，8月1日至8月15日，各级银保监局对多家银行及相关责任人共开出120余份罚单，累计金额近3600万元。从罚单内容来看，涉及违规放贷、理财业务违规、信用卡分期业务打点不类型、单据业务开展不隆重等问题。值得留意的是，有银行因“异地第三方资金合功课务打点不到位”遭罚，这种案由十分稀有。
百万级罚单频现
数据显示，在这120余张罚单中，有9张罚单金额高出100万元，合计金额超1700万元。再进一步看，有4张罚单金额高出200万元，合计金额高出1000万元。
在这120余张罚单中，工商银行宁波市分行遭罚金额最高，为308.32万。罚单显示，该行存在信贷资金用途管控不到位、违规增加企业融资本钱、未按划定公道分摊小微企业融资本钱、信贷资金未实贷实付、受托打点的理财业务投后打点不到位、信用卡分期业务打点不类型等6项违规问题。
宁波银行因贷款遭调用于缴纳地皮款或地皮收储、开拓贷款支用审核不严、房地产贷款放款和支用环节审核不严、贷款资金违规流入房市、房地产贷款资金回流借钱人、单据业务开展不隆重等6项案由，遭惩罚275万元。
农业银行南等分行因存在贷后打点不到位，导致小我私家书贷资金流入股市、房市；员工行为排查不到位，未发明员工参加民间借贷等异常行为；贷款绑缚搭售保险产物；采纳不合法手段接收存款、发放贷款等问题遭惩罚250万元。
红塔银行遭罚210万元。罚单显示，该行涉及以下七项问题：禁锢数据报送禁绝确；线上贷款开展不隆重，业务成长与风险打点本领不匹配；同业投资打点不隆重，资金流入房地产规模；超借钱人活动资金需求发放贷款，且形成风险；未按划定举办受托付出；信用卡透支资金流入限制性规模；贷款付出打点与节制不到位，信贷资金直接流入限制性规模或转为本行通知存款。
违规信贷为惩罚重点
从案由来看，违规信贷是禁锢部分惩罚的重点，涉及贷前审查未尽职、贷后打点不到位、信贷资金未实贷实付、贷款资金被调用、贷款资金流向不合规等方面。
另外，理财业务违规、信用卡分期业务打点不类型、单据业务开展不隆重、柜员侵占客户资金、贷款绑缚搭售保险产等问题也备受禁锢存眷。
值得留意的是，贸易银行与第三方机构的相助也开始受到禁锢存眷，这种案由之前较为稀有。8月12日，银保监会披露的罚单显示，拜泉融兴村镇银行有限责任公司因违规发放贷款、异地第三方资金合功课务打点不到位，遭齐齐哈尔银保监分局罚款80万元。同时，两名相关责任人遭给以告诫，融易资讯网（）动静 ，别离遭罚款7万元、5万元。
对此，招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼阐明指出，这大概涉及该行与第三方机构相助的相关助贷业务可能连系贷业务，同时村镇银行为区域性银行，大概还与禁锢克制发放异地贷款的配景有关。
中国证券报记者还调查到，本年7月，上海银行也因助贷业务收到罚单。罚单显示，上海银行存在六项违法违规事实，，个中一项为“2020年7月，该行在助贷环节对第三方机构收费打点严重违反隆重策划法则”。
有银行人士暗示，参照此景象，不解除将来会有更多银行与第三方机构违规相助遭禁锢惩罚。在此配景下，银行应实时排查相关风险，增强相助机构的准入、退出打点。
